La Asociación de Bancos Múltiples (ABA) de la República Dominicana ha destacado los esfuerzos del país para posicionarse entre los líderes en la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. En 2022, la banca dominicana invirtió RD$1,800 millones en tecnología y capacitación para fortalecer los controles y mitigar riesgos en este ámbito.
Lidia Ureña, primera mujer en presidir el Comité de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Coplaft) de la Federación Latinoamericana de Bancos (Felaban), enfatizó la importancia de identificar a los nuevos «sujetos obligados» que, por su naturaleza, son más vulnerables a involucrarse en actividades ilícitas. Entre estos sectores destacan las cooperativas, agentes de cambio, dealers de vehículos, constructoras y bancas de apuestas, que requieren mayor fortalecimiento y capacitación.
Ureña señaló que muchos de estos nuevos sujetos obligados no cuentan con la infraestructura tecnológica ni los recursos humanos necesarios para cumplir con las normativas, lo que aumenta su vulnerabilidad. En contraste, la banca dominicana es el sector más maduro en cuanto a la prevención de lavado de activos, gracias a su marco de gestión y la corresponsalía en el exterior.
Un ejemplo de este compromiso es la ampliación del personal en áreas de prevención en uno de los bancos múltiples del país, con el fin de preservar la reputación de la nación y evitar caer en listas grises del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), lo cual podría afectar negativamente la inversión extranjera y la corresponsalía.
La ABA está enfocada en ofrecer capacitación a todos los sujetos obligados, incluso brindando orientación a individuos para evitar que sus cuentas sean utilizadas para actividades ilícitas, como el retiro o depósito de fondos provenientes de actividades sospechosas, una práctica conocida como «mulas».
Sujetos obligados
En cuanto a los sujetos obligados financieros, la ley dominicana incluye a entidades de intermediación financiera, intermediarios de valores, personas que gestionen el cambio de divisas y remesas, el Banco Central, cooperativas de ahorro y crédito, compañías de seguros, administradoras de fondos de inversión, entre otros. Por otro lado, entre los sujetos obligados no financieros se encuentran los casinos, empresas de juego de azar, agentes inmobiliarios, comerciantes de metales preciosos y joyas, abogados, notarios y contadores que participan en transacciones de bienes y dinero.
La Ley 155-17 de la República Dominicana establece en su reglamento que el Comité Nacional contra el Lavado de Activos puede incluir como sujetos obligados a quienes realicen actividades que presenten riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, aunque no estén específicamente contempladas en la ley.
Sobre Lidia Ureña
Lidia Ureña es una abogada con un máster en estrategia legal y una especialidad en gestión de riesgos en la prevención del lavado de activos, con una vasta experiencia en el sector financiero. Actualmente, es gerente senior de Regulación de la ABA y secretaria del Comité de Prevención de Lavado de Activos del gremio. Recientemente, fue nombrada como la primera mujer en presidir el Comité de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de Felaban.
Congreso de Prevención de Lavado
La ABA se prepara para organizar el tercer Congreso Latinoamericano de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Coplaft) en octubre de 2024, que se celebrará por primera vez de manera presencial en República Dominicana.
Este evento internacional, que se realizará en el hotel Marriott en la zona de Piantini, busca convertirse en una plataforma esencial para la discusión y el intercambio de conocimientos sobre las mejores prácticas para combatir los delitos financieros.
Durante el congreso, se abordarán temas como la identificación de sujetos obligados, nuevas regulaciones, innovaciones tecnológicas y la colaboración regional. Además, el periodista Gerardo Reyes será uno de los expositores, ofreciendo una perspectiva sobre la cobertura de casos de lavado de activos y la importancia de una prensa informada en la lucha contra estos delitos.
La correcta aplicación de la ley, que establece umbrales en transferencias y pagos en efectivo, es fundamental para evitar que el país reciba calificaciones negativas que puedan afectar su reputación y estabilidad económica.
En resumen, la ABA y el sistema financiero dominicano están comprometidos con la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, realizando importantes inversiones en tecnología y capacitación para asegurar un entorno financiero seguro y transparente.