SANTO DOMINGO.- República Dominicana ocupó el segundo lugar con la mayor tasa de fraude digital sospechoso entre 19 países durante la primera mitad del año, según un estudio de la firma internacional de información TransUnion.
El informe destacó que el 32% de los consumidores dominicanos reportaron haber sido objeto reciente de intentos de fraude a través de correos electrónicos, sitios web, llamadas telefónicas o mensajes de texto.
Durante el primer semestre de 2024, el 10.4% de las transacciones digitales realizadas por consumidores en el país fueron consideradas sospechosas de fraude digital. Aunque alta, esta cifra representa una ligera disminución en comparación con el mismo periodo de 2023, cuando la tasa fue del 11.9%.
Sectores que el fraude digital afecta más
El análisis señaló que las comunidades digitales, como sitios de citas y foros en línea, fueron las más impactadas por intentos de fraude, con una tasa del 16.1%. A este sector le siguieron el comercio minorista (10.9%) y los videojuegos (8.7%).
El informe también evidenció un notable aumento en intentos de fraude digital dirigidos a agencias gubernamentales por consumidores dominicanos, registrando un incremento del 221% entre el primer semestre de 2023 y el mismo periodo de 2024. Los sectores de logística y videojuegos también experimentaron incrementos significativos, del 74% y 50%, respectivamente.
Tendencias globales y modus operandi
TransUnion señaló que el fraude puede ocurrir en diversas etapas de las transacciones digitales, desde la apertura de cuentas hasta el inicio de sesión. En República Dominicana, el 17.3% de los intentos de apertura de cuentas digitales fueron catalogados como sospechosos de fraude, al igual que el 13.3% de los intentos de inicio de sesión en el primer semestre de 2024.
El fraude de identidad sintética —que implica la creación de identidades falsas utilizando información personal legítima— fue identificado como el tipo de fraude digital de más rápido crecimiento a nivel global, con un aumento del 153% entre el segundo semestre de 2023 y el primero de 2024.
Por otro lado, las transferencias electrónicas de fondos (pagos ACH/débito) tuvieron el mayor crecimiento anual, aumentando un 113% en el mismo periodo. No obstante, el abuso de promociones, donde los defraudadores aprovechan ofertas de marketing para obtener beneficios financieros no previstos, fue la modalidad más común, representando el 3.6% del fraude global reportado.
Recomendaciones para no ser víctima de fraude
Danilda Almánzar, Country Manager de TransUnion en República Dominicana, subrayó la necesidad de que las organizaciones implementen programas especializados de prevención de fraude. Estos deben incluir tecnologías avanzadas como verificación de identidad, inteligencia de IP, reputación de dispositivos y detección de identidades sintéticas para mitigar riesgos.
El informe incluyó datos de diversos países, como Estados Unidos, España, Brasil, México, Sudáfrica y Reino Unido, entre otros. República Dominicana destacó por estar entre los países con mayores niveles de fraude digital sospechoso, un reflejo de los retos que enfrenta en la era de la transformación digital.